Наличие счёта в подсанкционном российском банке в Литве рассматривается как нарушение международного санкционного режима, за которое предусмотрен штраф от 200 до 6000 евро. Однако на практике закрыть такой счет для проживающих в Литве граждан России в некоторых случаях сложно. Проблем несколько: от валютных ограничений, которые накладывает российское законодательство, до технических сложностей (отключение от SWIFT, отсутствие e-подписей). Зачастую закрытие счёта требует личного присутствия в России или доверенности, но юристы опасаются оформлять такие документы из-за риска попасть под статью о «содействии санкциям».
Более того, в Литве нет прозрачной процедуры получения разрешения (derogation), которая позволила бы законно закрыть счёт без риска административной ответственности. Пока счёт открыт — резидент нарушает санкционный режим. Попытавшись закрыть счёт, можно нарушить российский закон.
За счет в российском банке под санкциями в Литве могут оштрафовать на сумму до 6 тысяч евро
За наличие счета в подсанкционном российском банке в Литве можно получить штраф от 200 до 6000 евро, подтвердили «Новой газете. Балтия» в Службе расследований финансовых преступлений при МВД Литвы.
Там пояснили, что наличие счёта в российском банке, подпадающем под международные санкции, может быть расценено как нарушение санкционного режима.
Ссылаясь на седьмую статью Закона о международных санкциях, представители ведомства подчёркивают: литовское законодательство запрещает заключение сделок и принятие новых обязательств, если их исполнение противоречит действующим международным санкциям. А ранее заключённые договоры, подпадающие под эти ограничения, должны быть немедленно расторгнуты или приостановлены на весь срок действия санкций.
«Можно считать, что лицо, вступающее в договорные отношения с субъектом, находящимся под санкциями, или владеющее счетом в финансовом учреждении, находящемся под санкциями ЕС — например, в »Российском национальном коммерческом банке«, банке »Россия« или »Сбербанке« — предоставляет средства и экономические ресурсы, размещая деньги и выплачивая комиссионные за услуги субъекта, находящегося под санкциями», — пояснили в ведомстве.
Служба также напомнила о статье 515 Кодекса об административных правонарушениях Литвы, согласно которой за нарушение санкций, применяемых в стране, может быть назначен штраф в размере от 200 до 6000 евро.
«Новой газете. Балтия» известно как минимум об одном случае в этом году, когда человек получил штраф от Службы расследований финансовых преступлений при МВД Литвы за наличие счета в российском подсанкционном банке. Размер штрафа составил 600 евро.
Закрыть счет в российском банке не так просто
Для проживающих в Литве граждан России закрыть счет в российском банке, находящимся под санкциями, не так просто. Представители Ассоциации иностранных граждан, постоянно проживающих в Литве, обращают внимание сразу на несколько факторов:
- Россияне являются валютными резидентами РФ, и перевод средств с российского счёта за границу подпадает под валютные ограничения. Установлены лимиты, превышение которых будет считаться незаконной валютной операцией, за которую грозят крупные штрафы.
- Любое движение средств (в том числе обнуление или перевод остатка при закрытии) в Литве трактуется как запрещённая сделка с активами банка из санкционного списка. Чтобы сделать исключение, нужен индивидуальный derogation (разрешение Минфина/ЦБ страны‑члена ЕС). Но порядок его получения в Литве до сих пор не опубликован — отсюда вытекает «регуляторный вакуум».
- Большинство российских «санкционных» банков отключены от SWIFT, нет e‑подписей, которые принимают европейские нотариусы. Закрыть счёт можно только лично или по доверенности в РФ, то есть нужно физически попасть в Россию или найти доверенное лицо.
- В России существует уголовная статья за «содействие иностранным санкциям». Если клиент предъявит в банке письмо литовского регулятора или доверенность, где прямо указана цель — закрыть счёт во исполнение санкций ЕС, это теоретически подпадает под «создание условий для исполнения санкций» (до 10 лет лишения свободы). Поэтому юристы в России не берутся за такие доверенности, а сами вкладчики опасаются ездить.
- Нет «переходного коридора» без штрафов в Литве. Пока счёт остаётся открытым, литовский резидент формально нарушает санкционный режим и может получить административный штраф просто за факт наличия счёта.
Мы попросили Ассоциацию иностранных граждан, постоянно проживающих в Литве, прокомментировать нынешний порядок и последний известный случай штрафа за наличие счета в российском подсанкционном банке:
— Случай штрафа за сам факт владения счётом в подсанкционном банке обнажил противоречие между действием европейских санкций и возможностями их исполнения на практике. По литовскому законодательству достаточно самого факта наличия счёта в санкционном банке, чтобы применить административную ответственность. Однако публичного механизма, позволяющего безопасно закрыть такой счёт без риска нарушения законодательства — ни в Литве, ни в Европейском союзе — до сих пор не существует.
Эта ситуация особенно чувствительна для тех, кто сохраняет гражданство стран, на которые распространяются внешние ограничения. Российское валютное регулирование в ряде случаев блокирует дистанционное закрытие счёта и ограничивает переводы за рубеж. Даже если резидент Евросоюза предпринимает действия по разрыву связи с санкционным банком, они могут квалифицироваться в ином правовом поле как нарушение. В результате счёт сохраняется, а его существование продолжает трактоваться как нарушение санкционного режима.
Нередко предлагается решение — отказаться от прежнего гражданства и натурализоваться. Однако в Литве эта процедура требует не только не менее 10 лет постоянного проживания, но и прохождения сложных формальных процедур. При этом практика последних лет показывает, что даже лица, полностью соответствующие этим требованиям, включая знание языка, отсутствие нарушений и интеграцию в общество, сталкиваются с тем, что президент Литвы последние три года практически не подписывает декреты о гражданстве для граждан России и Беларуси.
Так формируется правовой тупик:
- с одной стороны, требования ЕС требуют немедленного разрыва связи с санкционным банком;
- с другой — закрытие счёта технически невозможно без нарушения законов другой страны;
- а путь к смене правового статуса в Литве для этой категории лиц де-факто закрыт.
В результате добросовестный резидент оказывается в положении, когда любое действие — оставить счёт или попытаться его закрыть — сопряжено с правовыми рисками. Эта ситуация требует системного ответа, исключающего двойную уязвимость человека перед несовместимыми юридическими режимами.
Помогите нам продолжить работу!
Оформите пожертвование на любую сумму и поддержите настоящую независимую журналистику!Нажимая кнопку «Поддержать», вы соглашаетесь с правилами обработки персональных данных. Если вы захотите отписаться от регулярного пожертвования, напишите нам на почту: [email protected]
