В 2014 году брянский полицейский Сергей Кондратенко из отдела «К» боролся с преступлениями в интернете. В 2016 году он зарегистрировал в Риге компанию по онлайн-переводам денег. А в 2019 заработал более чем двухмиллионные дивиденды, помогая нелегальным онлайн-казино и букмекерским сайтам совершенно незаконно принимать ставки от россиян, перечисляя их на счета в двух латвийских банках, а затем переводя на Кипр.
Как латвийская финансовая отрасль участвует в обслуживании «серой» индустрии азартных игр с российскими корнями, разбиралась «Новая газета — Балтия» совместно с передачей «Личное дело» телеканала LTV7.
Наше расследование началось с одного документа. Россиянин Александр (имя изменено) решил вернуть деньги, перечисленные в виде ставок на сайте онлайновой букмекерской конторы 1xBet. Сделки были признаны незаконными, и деньги ему вернули. Из выписки, предоставленной ему его банком Тинькофф, выяснилось, что большинство переводов с его карты ушло в Латвию, в банки Rietumu Banka и LPB, а посредниками служили платежные сервисы, зарегистрированные в Риге. Александр поделился с нами этими документами, чтобы помешать букмекерам и дальше заниматься незаконной деятельностью.
Второе место по России
Онлайн-букмекерство в России разрешено при наличии лицензии ФНС и подключения к системе ЦУПИС (Центру управления процессингом интерактивных ставок) — своего рода специализированному банку. Онлайн-казино и нелицензированные букмекеры запрещены, большинство из них работают в России как иностранные компании. Их сайты и «зеркала» по требованиям налоговиков блокирует Роскомнадзор.
Владелец и гендиректор процессинговой компании ChronoPay, участник Российской ассоциации электронных коммуникаций и других общественных организаций Павел Врублевский говорит, что объем российского нелегального игрового рынка очень приблизительно оценивается в без малого 5 млрд долларов в год, предупреждая, что это преувеличенная цифра.
«Но мы говорим о рынке депозитов, — добавляет он. — Особенность рынка азарта состоит в том, что до 80% средств, которые граждане тратят на депозиты, возвращается им обратно в виде выигрышей так же по каналам Visa и Mastercard путем пополнения их банковских карт. Экономически было бы корректней их учитывать, но традиционно это не делается».
Эти почти 5 мдрд примерно пополам делят казино и букмекеры. У букмекерских контор в России чуть менее 30 раскрученных брендов, говорит эксперт. По слухам, почти каждый из первой дюжины, за исключением компании Фонбет, оперируют как в офшорах, что не совсем законно в России, так и в законном русле. В сегменте онлайн-казино значительно больше брендов, но они мельче.
«Потоки платежей от онлайн-казино из России сразу уходят за рубеж, в частности, в Rietumu и LPB, — объясняет Павел Врублевский. — Точно известно, что они идут туда в полное нарушение правил платежных систем. Любые транзакции, связанные с азартным бизнесом, должны иметь MCC-код 7995 (Merchant Category Code — «код категории продавца», представляет собой четырехзначный номер, классифицирующий вид деятельности торговой точки при оплате по банковским картам – «Новая газета –Балтия»). Эмитенты карт могут ограничивать транзакции по разным MCC-кодам. В России код 7995 полностью перекрыт. По российской банковской карте нельзя заплатить даже за правильно зарегистрированное казино, букмекерскую контору или форекс. Иными словами, если бы Rietumu и LPB соблюдали правила платежных систем Visa и Mastercard, у них просто не проходили бы транзакции из России. Оба банка серьезно нарушают их, если присваивают транзакциям другие коды («мискодинг»), а это, по логике вещей, они делают неизбежно».
Сейчас, по словам Врублевского, через латвийские банки проходит примерно пятая часть общего оборота отрасли, и по процессингу азартных игр на российском рынке республика занимает 3-4 место.
Но еще полгода назад уверенно держала 2-ю позицию: «Весь резерв шел через Латвию и аккумулировался там». Такие схемы, по мнению эксперта, губительно сказываются на «белых» начинаниях электронной коммерции. «Как только в банке появляются потоки онлайн-казино, — говорит он, — уровень нарушений, который этому сопутствует, вынуждает его отказываться вообще от любого бизнеса — лишь бы никто ничего никогда не проверял». Роль финансовых посредников («электронных кошельков») с точки зрения Врублевского, сводится к соучастию в преступлении: они понимают, как обмануть систему, сводят банки и торговые предприятия, но сами являются лишь передаточными звеньями.
Кто платит за бесплатные сериалы?
Минувшим летом известное российское агентство по кибербезопасности Group IB опубликовало исследование рынка онлайн-пиратства. Обнаружилось, что оно фактически срослось с индустрией нелегальных букмекеров и казино. Поскольку выход на легальный рекламный рынок перекрыт, они вынуждены были искать альтернативную стратегию раскрутки и привлечения игроков — и нашли в лице пиратских стриминговых платформ. Пираты получают от рекламодателей определенную долю суммы, проигранной привлеченными игроками (20 – 40%). Букмекер, привлекающий 70-80 игроков ежедневно, благодаря развитым партнерским программам, получает доход свыше 1,5 млн рублей в месяц.
Большинство собственников популярных онлайн-казино, по данным Group IB, находятся на территории Украины, но для приема платежей используются российские банки. Ни один из банков не маркирует транзакции по коду MCC 7995. Банки присваивают МСС-коды на основании данных, которые предоставляют сами компании. Visa, Mastercard и МИР в России игнорируют эти нарушения, и это уникальный случай, указывают авторы доклада, поскольку в остальном мире международные платежные системы более сурово, чем мискодинг, карают, разве что, прием денег за детскую порнографию.
С зарубежными банками-эквайерами в России работают три крупных российских платежных агрегатора, утверждает Павел Врублевский. ECommPay — основатель движения электронной коммерции в Латвии, которое базировалось вокруг Rietumu Banka в Латвии. Эта компания, зарегистрированная в Риге, длительное время была генеральным спонсором банковской выставки ECOMM 21. Еще одна платежная система — RBK Money, тоже имела в Риге офис. И наконец, Royal Pay со штаб-квартирой в Риге: Group IB однозначно называет ее собственной платежной системой онлайн-сети букмекеров и казино 1xBet.
«Среди букмекеров 1xBet — наибольший камень преткновения. — говорит Павел Врублевский. — Они зашли настолько далеко, что массово спонсировали незаконные команды переводчиков по всей стране и стали системозначимым элементом индустрии онлайн-пиратства». С 2015 до середины 2020 года 1xBet предположительно проспонсировал контент для 17 студий озвучивания сериалов (то есть, 80% от числа крупных студий озвучивания) и с 2018 года начал производство контента для зарубежных стран. Теперь его основная рекламная аудитория — жители Индии, Бразилии, Таиланда и стран СНГ. В I квартале 2019 года, по оценке российской компании медиа-исследований Mediascope, он занял третье место в рейтинге «Топ-10 рекламодателей в сегменте онлайн-видео» с показателем 2,4% (у лидера списка Google этот показатель составил 3,3%). Правда, усилиями правоохранителей и регуляторов в том же году выбыл из рейтинга.
Ставки на спорт!
Основанная в 2007 году в Брянске как офлайновая букмекерская контора, 1xBet превратилась в игорную империю с глобальной сетью онлайн-казино и букмекерских сайтов. Ее оборот оценивается в 2 млрд. долларов. Хотя в последние годы головной офис перебрался на Кипр, в город Лимассол, а в прошлом году вслед за ним, обзаведшись тамошними паспортами, последовали и отцы-основатели, основные производственные мощности по-прежнему располагаются на родине. Согласно «Лайф», через брянскую «кузницу кадров», прошло уже более 500 сотрудников центра технической инфраструктуры, техподдержки и разработки ПО, многие из которых потом едут работать на Кипр.
В рейтинге букмекеров Forbes связанная с 1XBet брянская компания «Букмекер Паб» с брендом «1хСтавка» расположилась на втором месте с выручкой в 2019 году 10,7 млрд рублей. Она работает легально и имеет лицензию на организацию азартных игр. Но 1xBet, принимающая ставки от игроков со всего мира, в России запрещена. Следственный комитет России возбудил в отношении предполагаемых организаторов этого бизнеса масштабное уголовное дело (выгодоприобретатели прячутся за цепочкой офшоров). Согласно его материалам, в 2014 году двое совладельцев «Букмекер Паб», Дмитрий Казорин и Роман Семиохин, решив создать онлайн-сеть, зарегистрировали в Гибралтаре фирму Techinfusion Ltd и заключили договоры с электронными кошельками «Яндекс-деньги» и «Монета.ру». Семиохин, владелец многочисленной недвижимости в Брянске, Москве и других местах, в отрасли считается бенефициаром 1xBet. Брянские СМИ называют его миллиардером. О Казорине известно мало. Третий партнер Сергей Каршков разработал софт, обеспечил его техподдержку и организовал рекламу в интернете. Все трое подозреваются на родине в отмывании 63 миллиардов рублей с октября 2014 года по май 2019 года. Поскольку они живут на Кипре, их арестовали заочно и объявили в международный розыск.
Нам особо интересен Сергей Каршков. До 2011 года он возглавлял отдел «К» (борьба с компьютерными преступлениями) Брянского МВД, а теперь отвечает за маркетинг 1xBet и владеет маркетинговой компанией «9 Панд». Благодаря ему, как пишет Forbes, 1xBet стал официальным партнером итальянской футбольной лиги Serie A, затем испанской LaLiga, клубов Barcelona, Tottenham и других, Африканской конфедерации футбола и бразильского чемпионата по футболу. Маркетинговый бюджет 1xBet исчислялся десятками миллионов долларов, а о контрактах договаривался лично Каршков. В 2019 году из-за многочисленных нарушений, выявленных The Sunday Times (петушиные бои, ставки на детский спорт, девушки-крупье топлес), Tottenham, Chelsea и Liverpool приостановили сотрудничество с 1xBet, а ориентированный на британцев сайт компании был заблокирован.
Между Брянском и Лимассолом
Мы проанализировали платежные системы из файла Александра, перечислявшие деньги в Rietumu Banka и LPB. Организации xMatk и ExchMarine, зарегистрированные по адресу Смилшу, 18 в Риге, делали переводы в оба латвийских банка. Если верить отзывам, оставленными в интернете россиянами, с помощью этих платежных систем с их счета мошенническим путем деньги списывал букмекер 1xBet. Вот и все, что мы на них нашли — ни одного следа в официальных реестрах.
Другое дело RoyalPay. Располагается она на той же Смилшу, 18, направляла платежи в Rietumu banka. По этому адресу зарегистрировано ООО Royal Pay Europe, принадлежащее россиянину с кипрским паспортом Сергею Кондратенко. Фирма основана в 2016 году, в 2017-м получила лицензию учреждения электронных денег в Англии, наделившую ее правом принимать платежи и обслуживать карточные сделки в европейской и британской юрисдикциях, и зарегистрировала ее в Латвии. Предлагает соответствующие услуги в ЕС, СНГ, странах Азии. Сергей Кондратенко также является владельцем одноименной компании в Колумбии, а 7 января этого года учредил в Великобритании компанию по финансовому посредничеству Findexiq Ltd.
Согласно порталу Crediweb, сейчас Сергей Кондратенко — единственный владелец ООО Royal Pay Europe. Он учредил его в марте 2016 года, предъявив российский паспорт, и занимал пост председателя правления. В 2018 году получил кипрский паспорт и перерегистрировал компанию на него. С февраля 2019 года по октябрь 2020 года 5% компании принадлежало члену правления, жителю Латвии Николаю Кириллову. Он вышел из правления и из компании в конце прошлого года. Работают в Royal Pay Europe 19 человек. Дочерние предприятия — OptatumPlatform CO Ltd в Корейской Республике и Royal Pay Europe UAB в Литве, у которой есть азербайджанское представительство.
Уже в 2017 году оборот концерна Royal Pay Europe достиг 2 млн евро. На конец 2019 года он превышал 73 млн евро, причем почти 71 млн образовался от торговли с Кипром, а прибыль превысила 10 млн евро. На счетах компании в конце 2019 года лежало 313,5 млн. рублей и 5,5 млн евро. Сергей Кондратенко получил дивидендов на 2,375 млн евро (до налогов), и журнал Vip Lounge поместил его на 28 позицию в топе-50 иностранных получателей прибыли в Латвии.
В прошлом году концерн приобрел небольшую по российским меркам небанковскую кредитную организацию «Сетевая Расчетная Палата»» в Казани (Россия). Ключевое направление деятельности АО «НКО «СРП» — денежные переводы, в том числе электронные, с открытием и без открытия счета. В списке лиц, под контролем которых находится данная организация, местом жительства Сергея Кондратенко указан город Брянск. В 2014 году в отделе «К» УМВД России по Брянской области некий старший оперуполномоченный отдела «К» Сергей Кондратенко боролся с порнографией в соцсетях, а в 2011 году под началом майора Каршкова поймал интернет-пирата: сотрудники отдела «К» уличили в распространении нелицензионных продуктов Microsoft пользователя одного из региональных торрент-трекеров.
В 2016 году Сергей Кондратенко учредил и возглавил в Москве компанию «Ройял Пэй Рус». В 2019-2020 годах компания активно искала сотрудников в Москве, а также в Сибири и на Дальнем Востоке (со знанием корейского языка). Но больше всего вакансий было открыто в Брянске, в том числе менеджеров по продаже в Европе и Латинской Америке.
Сергей Кондратенко также некоторое время возглавлял основанную в 2017 году фирму Kiparisas.ltd в Лимассоле, по адресу Hirosima, 2, Lavanda Court, Block A, Flat A103. Судя по всему, речь идет о Levanta Court — это один из корпусов в новом жилом комплексе «Limassol Gardens», предлагающем квартиры и помощь в оформлении вида на жительство и гражданства, в том числе, на российском рынке. В нем зарегистрированы многие компании, связанные с букмекером 1XBet. Например, его бывший оператор — компания Exinvest Ltd (Hirosima, 2, Levanta court, квартира 101). А также сменившая ее в этом качестве Bonnal Ltd (тот же адрес). И Talkeetna Ltd (соседняя квартира 102) — оператор еще одного букмекера, Linebet. Платежные сервисы 20 млн. омического форума, аполняется подобнтеорий, а, к из файла Александра под названиями LumPayment, Teampay и Dalim, отправлявшие переводы в LPB Banka, тоже «прописаны» в «Limassol Gardens», по адресу Frynichou, 13, Yakinthos court, квартира 104.
В 2019 году две компании, 1xCorp NV и Exinvest Ltd., были оштрафованы за предоставление незаконных услуг онлайн-беттинга и гемблинга в Нидерландах, по крайней мере, на 83 сайтах. Первая — держательница игровой лицензии в принадлежащем Нидерландам Кюрасао и владелица сайта 1XBet.com, вторая — ее биллинговый агент и владелица сайта 1xbet-1.com. Регулятор счел эти компании тесно взаимосвязанными. Еще одна компания, обосновавшаяся в «Limassol Gardens», Marikit Holdinds Ltd. (Telamonos, 20, Springfield court, квартира 303) владеет, в частности, сайтами 1XSlots и 22Bet, связанными с 1XBet. Почти всеми этими компаниями, согласно учредительным документам, управляет одно лицо — Раминта Кириакиду.
Отыграть назад
Павел Врублевский утверждает: любой российский игрок, сделавший ставки в онлайн-казино или на букмекерском сайте, имеет право потребовать свои деньги назад, независимо от того, проиграл он или выиграл и получил ли выигрыш. Для этого он должен обратиться в свой банк, который выдал ему карточку, и потребовать чарджбэк на основании того, что ему не оказана услуга азартной игры, поскольку и не могла быть оказана по закону. Общаясь с банком, он узнает, что торговая точка, которая приняла платеж, никакими лицензиями на самом деле не обладает, хотя на сайте заявляет обратное.
«Людей, которые потеряли деньги в интернете, очень много, — свидетельствует руководитель российской юридической компании НЭС, специализирующейся на чарджбэках, Назиля Нурмамедова. — С началом пандемии их число увеличилось многократно. Люди, находясь дома, ищут возможности заработка в интернете и более отзывчиво реагируют на любую рекламу». По словам Нурмамедовой, типичный игрок — человек от 20 до 65 лет, обычно с низкой финансовой грамотностью, желавший заработать, но среди клиентов, как ни парадоксально, много бухгалтеров, а также «мамочек в декрете». Есть люди, которые хотят вернуть сделанные ставки или невыплаченный выигрыш, которым заблокировали личный кабинет (аккаунт на игровом сайте). Или они просто однажды зарегистрировались на сайте, и потом вдруг с их счета без предупреждения списываются деньги. Ставки исчисляются миллионами рублей, то есть, сотнями тысяч долларов.
Для начала нужно запросить банковские выписки по картам, где видно наименование получателя средств (так называемого торгово-сервисного предприятия) и часто — направление платежа.
Нурмамедова подтверждает, что в игорном бизнесе очень много платежей идет непосредственно в Латвию:
«Мы видим различных платежных операторов, которые данный бизнес принимают к обслуживанию, а потом переводят деньги на счета иностранных организаций. В России с января этого года начались большие изменения в платежной сфере, у некоторых банков даже были отозваны лицензии за то, что они обслуживали такой игорный бизнес. Если раньше много платежей шло на счета российских платежных операторов, то сейчас это число уменьшилось, но Латвия по-прежнему фигурирует. Один оператор, который раньше обслуживался в Чехии и получил штрафные санкции от чешского регулятора, сейчас обслуживается в Латвии. Также в Латвии есть криптообменники. Наши игроки утверждают, что они переводили деньги на свой криптокошелек для пополнения личного кабинета в компании, а в выписках мы видим самые разные наименования обменников в латвийских банках».
Часто, по словам юриста, встречается Royal Pay, причем, судя по выпискам, этот оператор работает со многими казино и разными высокорисковыми проектами. А также банки Rietumu и LPB. Готовы ли латвийские банки возвращать деньги? Назиля Нурмамедова утверждает, что да — благодаря правилам платежных систем.
Мискодинг практикуется везде: в России, Украине, Турции, Иране. «Мы встречаем платежи в казино, которые проводятся как покупка каких-то товаров для здоровья, — свидетельствует Нурмамедова. — Иногда службы безопасности банков звонят клиенту и спрашивают, действительно ли он хочет переводить деньги. Но люди, находясь под влиянием эмоций или давлением сотрудников этих компаний, подтверждают сделку. Большинство казино, букмекерских контор рекламируются у крупных блогеров, которые пользуются авторитетом, особенно у молодого поколения, и люди не задумываются о том, что здесь может быть подвох».
Заявки поступают по самым разным игровым сайтам, в том числе и 1xBet, каждый день, утверждает Нурмамедова: «Сайт и его «зеркала» блокируются, но, чтобы создать новое «зеркало», требуются считанные минуты. Игроки обычно собираются в различных группах в мессенджерах и социальных сетях. Как только появляется новая ссылка, они заходят с прежними доступами и продолжают игру до тех пор, пока компания не запретит им вывод средств или просто не заблокирует». По ее словам, любой человек, который подозревает, что перевел деньги в недобросовестную компанию, может их вернуть сам совершенно бесплатно, если платил с пластиковой банковской карты, просто обратившись в свой банк.
В Латвии за 1xBet не угнаться
Операционный директор компании по онлайн-гемблингу Enlabs, член Латвийского общества интерактивных азартных игр Дайнис Ниедра считает, что латвийский рынок всегда будет интересен такому бизнесу хотя бы с точки зрения популярности пиратских сайтов: 40-45% населения говорит по-русски. Но контент на русском потребляют и латыши, поскольку сериалы переводятся на латышский медленно, в то время как у пиратов они появляются на русском в режиме реального времени.
Доход индустрии онлайн-гемблинга в Латвии, по данным Ниедры, — около 50 миллионов евро в год. Теневой рынок «съедает» примерно 30-35% этого потока. Один из его основных игроков — 1xBet.
Учреждения электронных денег в Латвии не имеют права оказывать услуги организатору или посреднику организации интерактивных азартных игр, указанному в «запретительном списке» регулятора или действующему без местной лицензии. Им нельзя проводить карточные платежи с кодом 7995 нелицензированным и «забаненным» в ЛР операторам. Мало того, платежный сервис обязан отчитываться перед Службой госдоходов по всем таким отмененным платежам, указывая имя, фамилию и персональный код плательщика, а также идентификационные данные получателя. Всего с 2014 года латвийский регулятор «азарта» — Инспекция по надзору над лотереями и азартными играми (ИНЛАИ) — заблокировал 1962 доменных имени.
Директор ИНЛАИ Сигне Бирне говорит: «В 2014 году, когда действующее регулирование только вступило в силу, на нелегальные онлайн-казино поступало много жалоб, и мы помогали людям найти бюро этих операторов и связаться с ними. Но теперь игроки, очевидно, поняли, что передают им личные данные и банковские счета на свой риск — с Кюрасао или Кипра никто еще ответа на жалобу не получил. «Нелегалы» в Латвии создают нечестную конкуренцию легальным латвийским интернет-казино, не платят налогов за себя, их клиенты не платят налогов с выигрышей. Официально в Латвии запрещена реклама азартных игр, но реально эти операторы находят различные пути, в частности, благодаря активности СМИ, которые в этой рекламе очень заинтересованы. Конечно, реклама размещается не в Латвии, а за границей, и ее трудно ограничивать. У многих казино есть программы лояльности, различные бонусы, другие инструменты вовлечения, которые латвийские законы запрещают, поскольку мы их считаем дополнительным искушением, побуждением играть все больше. Нелегальные сайты это не заботит».
По словам чиновницы, взлет активности нелегальных операторов пришелся на первый локдаун: в марте 2020 года в Латвии была запрещена деятельность как игорных залов, так и легальных интерактивных азартных игр. Через два месяца запрет на онлайн-игры отменили, однако «нелегалы» успели воспользоваться ситуацией, заполонив рынок рекламой. Сигне Бирне говорит, что они отслеживают изменения нормативных актов, сами выходят на пользователей, которые хоть раз сыграли или просто зарегистрировались на сайте, и предлагают свои услуги с прямым подключением VPN, различными приложениями, дают ссылки. Достаточно большая их часть находится в России, но многие на Кипре, Кюрасао, в Гибралтаре, на острове Мэн. «Некоторые лицензированы как бы где-то в европейских юрисдикциях, чаще всего, на Кипре или Мальте, — рассказывает Бирне, — но следует понимать, что игровая отрасль в Евросоюзе не гармонизирована, и каждое государство регулирует ее согласно своим взглядам, культурным традициям, объему экономических и социальных проблем. Единой европейской лицензии не существует, и тот, кто это утверждает, говорит неправду». Но представлены и операторы вовсе без лицензии.
«1xBet очень активен в Латвии, — утверждает Сигне Бирне. — С 2014 года мы опубликовали 94 решения о блокировке этого домена и «зеркал». Но оператор использует «блуждающий» IP, меняет в названии домена пару букв, цифр, он всегда на шаг впереди нас».
«Это происходит автоматически, — объясняет Дайнис Ниедра. — Есть определенный технический алгоритм, который отслеживает блокирование страниц и генерирует им замену, чтобы работа, коммуникация, продажа, маркетинг сети не останавливались из-за того, что один конкретный домен заблокирован. В компании работает не одна тысяча человек, несколько сотен топовых ИТ-специалистов, и нашему государству, к сожалению, за ними не угнаться».
Теперь одновременно с блокировкой сайта инспекция рассылает решение интернет-провайдерам, а так же запрет проводить платежи от него — всем платежным и финансовым учреждениям. Те к тому же должны оценивать, правильно ли указан идентификационный код платежа. Но среди сотен тысяч разных платежей найти подозрительный трудно, признает Сигне Бирне. Значительно легче это сделать, если в дело включаются пострадавшие клиенты, которые могут указать точную информацию. Бирне призывает желающих вернуть свои деньги, наказать нелегальных операторов и предупредить других членов общества, делиться информацией либо с инспекцией, которая передаст ее Комиссии по финансовым рынкам и капиталу, либо банкам и платежным сервисам напрямую.
«Пока не был решен вопрос с блокировкой платежей: никакие ограничения на таких больших игроков не влияли, — делится Дайнис Ниедра. — Блокировка доменов отнимает огромное количество человеко-часов, а инспекция очень ограничена в ресурсах. Сравните, ИНЛАИ отчитывается о сотнях блокировок в год, а Роскомнадзор за неделю блокирует тысячи. Платежи легче отследить, и если банки не выполняют условия, будут нести ответственность».
Впрочем, не до всех участников финансового рынка можно дотянуться из Латвии. Например, инспекции, по свидетельству Дайниса Ниедры, не удалось повлиять на платежную систему Revolut, выпускающую карты, с помощью которых латвийские жители играют на нелегальных сайтах. Есть и другие так называемые необанки, эмитирующие карты.
«Наше руководство живет в России»
Мы направили в банки Rietumu Bank и LPB Bank вопросы, как они расценивают деятельность конкретных платежных сервисов, упомянутых в файле Александра. В пресс-службе LPB Bank нам дали официальный ответ: «Банк — кредитное учреждение, зарегистрированное в Латвийской республике и соблюдающее в своей деятельности все обязательные для него нормативные акты, в том числе, Закон о кредитных учреждениях, Закон о противодействии легализации средств, полученных нелегальным путем, финансированию терроризма и распространению оружия, Закон о защите прав потребителей, а также все правила предприятий Visa и Mastercard. Банк не обслуживает нелицензированные сайты азартных игр».
Пресс-секретарь Rietumu Banka Элеонора Гайлиша сообщила: «Банк Rietumu является кредитным учреждением. Он определенно не участвует в сделках, связанных с нелегальным игорным бизнесом. Следует также подчеркнуть, что, обслуживая операции своих клиентов и партнеров, банк Rietumu неукоснительно соблюдает положения латвийского и международного законодательства, а также требования надзорных органов. Проверки (на предмет мискодинга – «Новая газета — Балтия») осуществляются по целой совокупности параметров, комментировать которые мы не можем».
Руководитель отдела коммуникации и финансовой грамотности Комиссии по регулированию финансовых рынков и капитала Даце Янсоне сообщила, что предприятие Royal Pay Europe уже попадало в поле зрения ее учреждения, но регулятор не имеет права раскрывать информацию о конкретных финансовых учреждениях, их клиентах, а также раскрывать надзорную информацию и комментировать ее.
Официальный ответ европейского отделения Visa: «Мы не можем прокомментировать конкретный случай. Наша общая позиция такова: Visa не терпит использование нашей сети и продуктов для незаконной деятельности. Мы бдительны в наших усилиях по предотвращению незаконной деятельности в нашей сети и требуем, чтобы связанные с нами банки проверяли соответствие своих продавцов нашим стандартам. Когда появляются обвинения в потенциально незаконных транзакциях, мы уведомляем финансовые учреждения, которые поддерживают соответствующие торговые отношения, и просим их расследовать эти утверждения и принять соответствующие меры».
В компании Mastercard на наши вопросы не отреагировали.
В офисе компании Royal Pay Europe на Смилшу, 18 нам сообщили: «Ох, знаете, у нас такая ситуация, что наше руководство живет в России. Все там находится. Здесь вам никто не поможет». На письмо по электронной почте тоже ответа не получили.
Бывший акционер и член правления Royal Pay Europe Николай Кириллов отказался от комментариев, поскольку связан с компанией обязательствами о неразглашении. Управляющий партнер московской коллегии адвокатов «Железников и партнеры» Александр Железников, сотрудники которого защищают всех обвиняемых по уголовному делу 1xBet, также не захотел отвечать на наши вопросы, заявив, что сфера его ответственности — уголовное дело.
Мария Кугель, Диана Спыну (LTV7)
