В конце января, за два года до истечения срока полномочий и после четырех лет работы, подал в отставку Кристапс Закулис, председатель латвийского финансового регулятора – Комиссии по финансовым рынкам и капиталу (КРФК). В сообщении СМИ он заявил, что этим шагом пытается уменьшить тень сомнений, которая пала на работу комиссии в последнее время.
Отставку приняла бюджетно-финансовая комиссия сейма. Депутат от оппозиционной партии «Согласие» Игорь Пименов рассказал корреспонденту «Новой газеты – Балтия», что Закулис вел себя достойно, спокойно подписал заявление. Пименов обозначил бэкграунд этого события так: «Латвия сейчас в состоянии высокого старта на вступление в Организацию экономического сорудничества и развития (ОЭСР), и ее банковская сфера находится под пристальным международным вниманием. Одно из «домашних заданий» ОЭСР – наведение порядка в сфере вкладов нерезидентов в контексте проиводействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Проблема с нерезиденскими вкладами в латвийских банках возникла задолго до вступления Закулиса в должность, она существует, сколько существует независимая банковская система Латвии. Закулис, на мой взгляд, работал грамотно и последовательно, его действия были направлены не на то, чтобы произвести впечаление на политиков, а на результат. Однако упреки со стороны международных организаций были очень напористы, и на нашем политическом олимпе кому-то, видимо, показалось, что жертва фигуры руководителя такого ранга будет выглядеть убедительно. Я думаю, он стал козлом отпущения. Его уход – потеря и для банковской сферы с точки зрения устойчивости рынка, и для безопасности страны».
Пименов признался, что для него отставка Закулиса оказалась полной неожиданностью: «О реальной подоплеке этого его шага, возможно, председатель бюдженой комиссии Карлис Шадурскис или министр финансов Янис Рейрс знают больше, чем член оппозиционной фракции. Претензии к нему выдвигались еще в конце прошлого года в связи с конкретным прецедентом: скандалом в Приватбанке. Однако в декабре на заседании комиссии он последовательно объяснил положение дел, разбор полетов был конструктивным, и тяжелых камней в его огород никто не запускал».
В ноябре 2014 года через латвийское отделение Приватбанка, принадлежащего украинскому олигарху Игорю Коломойскому, за два дня из трех крупнейших молдавских банков на гонконгские и британские анонимные офшоры было перекачано более 900 млн долларов. В мае прошлого года детективное агентство Kroll, нанятое молдавским правительством для расследования мошеннической схемы, опубликовало информацию об участии в афере Privatbank и еще двух латвийских банков: ABLV и Latvijas Pasta banka. По итогам проверки КРФК приняло беспрецедентно суровое доселе решение: наложить на банк штраф на сумму более 2 млн евро, отстранить от должности председателя правления Олександра Трубакова и одного из членов правления, а также обязать совет сменить все правление в течение месяца.
22 января КРФК применила санкции еще к одному нерезидентскому банку – Trasta komercbanka (TKB), запретив ему производить дебетные операции на сумму свыше 100 000 евро на вкладчика. В декабре TKB засветился сразу в двух делах о мошеннических сделках – хищении 1,7 млн евро у французско-бельгийского банка Dexia в 2008-2009 годах и участии в новой российской схеме спекуляции на падающем рубле через покупку ценных бумаг.
Портал расследовательской журналистики Re:Baltica пишет, что
если бы Закулис не ушел сам, президент Банка Латвии Илмар Римшевич и министр финансов Янис Рейрс попросили бы сейм уволить его.
И что уход Закулиса спровоцировало, в основном, давление американских партнеров. Прошлой осенью Дэниел Глассер, заместитель министра финансов США по борьбе с финасированием терроризма, принял в Вашингоне двух латвийских парламентариев, – главу комиссии по безопасности, внуренним делам и борьбе с коррупцией Айнара Латковскиса и спикера сейма Солвиту Аболтиню. Согласно изданию, американский чиновник указал визитерам на то, что, вопреки маленьким размерам их страны и ее администрации, объем долларов, проходящий через латвийскую финансовую систему, составляют один процент всех долларовых сделок в мире. Он настоятельно рекомендовал зарубежным коллегам наладить контроль над банками, оставив средства и меры на их усмотрение. Портал цитирует также январскую речь конгрессмена Шейлы Джексон Ли, которая сказала, что латвийские банки, связанные с уводом молдавского миллиарда, похожи на «те финансовые учреждения, которые контролирует президент России Владимир Путин и его друзья, опустошая казну других стран СНГ». Американских партнеров возмущает, что проверять «прачечные» латвийские надзорные органы начинают только после того, как коррупционные скандалы становятся достоянием общественности.
Критика в адрес латвийских надзорных органов раздается и со стороны ОЭСР. «В этом дуэте – США и ОЭСР – различить голоса солистов невозможно», – считает Игорь Пименов. В мае 2015 года в Лавию приезжали инспектора из Чехии и Швейцарии. В октябре они опубликовали плановый отчет о внедрении антикоррупционной конвенции ОЭСР (полностью она называется Конвенция ОЭСР о борьбе с дачей взяток иностранным государственным должностным лицам при осуществлении международных деловых операций). Он был анонсирован так: «На борьбу Латвии с иностранным взяточничеством бросает тень слабость правоохранительных органов». В докладе больше всего упреков досталось Бюро по предовращению и борьбе с коррупцией (БПБК) и прокуратуре.
Эксперты подробно описывают латвийскую финансовую систему: из 20 латвийских банков 14 специализируются на обслуживании нерезидентов, с которыми связаны до 90% активов и обязательств. Общая сумма вкладов нерезидентов составляет 40% ВВП Латвии. Доля банковского сектора в годовом ВВП – 0,8-1,5%. Число и размер депозитов нерезидентов стабильно росли после финансового кризиса 2009 года, принятие евро в 2014 году также способствовало его бурному росту. По оценке КРФК бенефициары около 80% совокупной суммы нерезидентских вкладов в 2013 году происходили из стран СНГ, причем в последние годы объем депозитов из России упорно растет несмотря на международные санкции. В основном вклады от нерезидентов принимаются через зарубежные представительства, отмечают авторы: многие латвийские банки имеют офисы в России, Украине, Казахстане, Белоруссии, Узбекистане.
Нерезидентский банкинг содержит серьезный риск отмывания денег, полученных в коррупционных сделках за пределами латвийской юрисдикции, отмечается в докладе. Большая часть вкладов приходит из стран с высоким уровнем коррупции, а трансграничный характер сделок и их удаленность создают проблемы для надзора. Так, упоминается (анонимно) дело Hewlett-Packard: менеджеры ее российского представительства в 2003 году перевели 2,2 млн долларов за заключение контракта на поставку компьютеров Генеральной прокуратуре РФ с помощью немецких посредников через латвийские и литовские банки. Инспекторов ОЭСР впечатлил факт, что прокуратура ЛР в 2009 году отказалась удовлетворить просьбу зарубежных следователей о правовой помощи. Упомянуто и более свежее дело о киргизских золотых приисках Кумтор, за доступ к которым канадская компания Centerra Gold перечислила через латвийских посредников взятки высокопоставленным должностным лицам, включая президента Кыргызстана. Скандал широко освещался СМИ, однако международным инспекторам латвийские должностные лица сказали, что ничего об участии в нем местных банков не знают.
Главную причину слабости латвийских надзорных органов международные эксперты видят в нехватке кадров, вызванной недостаточностью бюджетного финансирования.
Только два сотрудника КРФК инспектируют 20 латвийских банков и 8 представительств на предмет отмывания незаконных доходов на местах. Таким образом, каждое кредитное учреждение проверяется раз в 3-4 года, а зарубежные представительства вообще не проверяются. Кроме того, инспектора ОЭСР отмечают, что банки и их сорудников наказывают за взяточничество, мошенничество и воровство редко, а штрафы за нарушения и халатность ничтожны.
Еще более серьезные нарекания вызывает деятельность финансовой разведки. Служба по предотвращению легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма, подчиняющаяся прокуратуре, или, иначе, контрольная служба, с 2010 по 2014 год получила от банков сообщения о 110 851 подозрительных транзакциях, однако доложила правоохранителям только о 28 217 сделках. Из них только 222 дошли до БПБК. Представитель контрольной службы припомнил только одну сделку, связанную с зарубежной коррупцией, и ни одно соответствующее расследование БПБК не базировалось на информации контрольной службы.
В декабре передача Латвийского телевидения De facto сообщила, что среди политиков пошли разговоры о смене руководителей обеих надзорных служб – Кристапа Закулиса и Виестура Бурканса.
Однако депутат от коалиционной фракции «Единство», член антикоррупционной комиссии и бывший директор БПБК Алексей Лоскутов это заявление решительно отрицает. «Финансовая разведка находится под парламентским контролем нашей комиссии, но до сих пор даже в кулуарах я не слышал разговоров о смещении ее руководителя, – заявил он корреспонденту Новой газеты – Балтия, добавив: Я думаю, что сфера деятельности Виестура Бурканса настолько узка и специфична, что на замену ему в Латвии не найдется специалиста его уровня. Он 15 лет руководил контрольной службой, которую сам и создал, и до сих пор нареканий в его адрес не было». Он считает, что отчасти претензии к деятельности Бурканса со стороны международных структур обусловлены несовершенством латвийского законодательства, ограничивающие его полномочия. Законы сейчас спешно редактируются. В частности, спецслужбы получат доступ к информации о сделках не только политически значимых лиц, но и их ближайшего окружения.
Между тем, De facto располагает информацией, что, по крайней мере, один из втянутых в молдавскую аферу банков своевременно сообщил контрольной службе о подозрительной сделке, однако этим данным не дали хода. Тележурналисты также обнаружили, что дочь главы финразведки, Иева Буркане, работает на руководящей должности в кипрском филиале ориентированного на нерезидентов Expobank. Она замещает руководителя отдела контроля над соответствием служебной деятельности, который следит как раз за чистотой клиентов и сделок. Бурканс не видит в этом конфликта интересов, поскольку кипрский филиал контролируется местными службами.
Интересы нерезиденского бизнеса лоббируют в латвийской политической среде и в обществе как представители банков, так и предпринимательские ассоциации,
сообщает Re:Baltica. Осенью в сейм был внесен законопроект о введении офшорного налога, который уже приобрел название «Оффшоризация Латвии». Позже он был оклонен. Его защищал депутат от Национального объединения Имантс Парадниекс. Он объяснил журналистам, что получил его от вице-президента Латвийской торгово-промышленной палаты Лиените Цауне при поддержке президента Латвийской ассоциации коммерческих банков Мартыньша Бичевскиса. Сама ассоциация решила не продвигать офшорный налог, поскольку наиболее влиятельные ее члены, оперирующие в основном на внутреннем рынке, его не поддержали.
Игорь Пименов считает, что кадровые манипуляции – неэффективное средство решения проблемы. «Почему я воспринял ситуацию с увольнением Закулиса близко к сердцу? – говорит он. – Дело в том, что время от времени в адрес ведущих руководителей различных структур республики звучат серьезные упреки в коррупции и халатности, малейший их проступок рассмаривается СМИ как под лупой. И легче поддаться на скандал, чем проявить терпение и разобраться. Я сидел на заседании, на котором была принята его отставка, и видел перед собой руководителей, над которыми тоже навис дамоклов меч только потому, что в последнее время они, якобы, что-то делают не так».
